Ngân hàng TMCP Phát triển Thành phố Hồ Chí Minh (HDB)

Ngày cập nhật thông tin: 20/03/2025 16:00

Thông tin cổ phếu
Mã cổ phiếu	HDB
Ngành	Tài chính
Giá hiện tại	23,100 \| 0.0%
SL CP lưu hành	3,495,060,732
Tăng trưởng doanh thu trung bình 5 năm	28%
Biên lợi nhuận ròng trung bình 5 năm	41%
PE hiện tại	6.33 (nhỏ hơn trung bình 5 năm)
PB hiện tại	1.42 (nhỏ hơn trung bình 5 năm)

Dự đoán tình hình kinh doanh công ty!

Hệ thống sẽ dựa vào các yếu tố sau đây để dưa ra nhận định về tình hình kinh doanh công ty

Tăng trưởng doanh thu trung bình 5 năm
Biên lợi nhuận ròng trung bình 5 năm
Thông tin về doanh thu đột biến sắp tới của công ty (nếu có)

Nhận định về tình hình kinh doanh công ty sẽ được chi tiết hóa ở các bảng số liệu bên dưới, các nhà đầu tư có thể tham khảo thêm.

Báo cáo tài chính theo quý

ĐVT: Triệu đồng

Thời gian		Doanh thu	LNST	% Tăng DT	% Tăng LNST	Biên LN ròng (ROS)	Nợ/VCSH	ROE	EPS	EPS (4 quý)	P/E	P/B	P/S
2020	Quý 1	2,883,597	888,629	N/A	N/A	30 %	9.84		254.3
	Quý 2	2,780,364	1,210,550	N/A	N/A	43 %	9.68		346.4
	Quý 3	3,021,583	1,091,310	N/A	N/A	36 %	10.44		312.2
	Quý 4	3,212,161	1,058,236	N/A	N/A	32 %	11.92	17 %	302.8	1,215.6	19.0		6.79
2021	Quý 1	3,362,798	1,563,388	16.6 %	75.9 %	46 %	11.34	19 %	447.3	1,408.7	16.4		6.52
	Quý 2	3,468,701	1,551,879	24.8 %	28.2 %	44 %	10.94	19 %	444.0	1,506.4	15.33		6.18
	Quý 3	3,306,282	1,431,065	9.4 %	31.1 %	43 %	10.83	19 %	409.5	1,603.6	14.41		6.05
	Quý 4	3,752,996	1,507,187	16.8 %	42.4 %	40 %	11.17	20 %	431.2	1,732.0	13.34		5.81
2022	Quý 1	4,043,391	1,918,399	20.2 %	22.7 %	47 %	10.61	20 %	548.9	1,833.6	12.6		5.54
	Quý 2	4,551,225	2,079,127	31.2 %	34.0 %	45 %	9.87	20 %	594.9	1,984.5	11.64		5.16
	Quý 3	4,484,850	2,015,985	35.6 %	40.9 %	44 %	9.74	20 %	576.8	2,151.8	10.74		4.8
	Quý 4	4,932,102	1,736,284	31.4 %	15.2 %	35 %	9.68	20 %	496.8	2,217.4	10.42		4.48
2023	Quý 1	4,840,808	2,088,010	19.7 %	8.8 %	43 %	10.24	19 %	597.4	2,265.9	10.19		4.29
	Quý 2	4,954,515	2,158,553	8.9 %	3.8 %	43 %	10.96	20 %	617.6	2,288.6	10.09		4.2
	Quý 3	4,916,148	2,480,440	9.6 %	23.0 %	50 %	10.81	20 %	709.7	2,421.5	9.54		4.11
	Quý 4	7,472,503	3,343,895	51.5 %	92.6 %	44 %	11.98	22 %	956.7	2,881.5	8.02		3.64
2024	Quý 1	7,160,350	3,109,772	47.9 %	48.9 %	43 %	11.12	22 %	889.8	3,173.8	7.28		3.29
	Quý 2	7,719,878	3,114,891	55.8 %	44.3 %	40 %	11.28	24 %	891.2	3,447.4	6.7		2.96
	Quý 3	7,773,445	3,423,876	58.1 %	38.0 %	44 %	10.75	24 %	979.6	3,717.4	6.21		2.68
	Quý 4	8,202,720	3,114,654	9.8 %	-6.9 %	37 %	11.31	23 %	891.2	3,651.8	6.33		2.62
2025	Quý 1 (Ước lượng)	9,165,248	3,757,752	28 %	20.8 %	41 %	N/A				6.02	1.34	2.62
	Quý 2 (Ước lượng)	9,881,444	4,051,392	28 %	30.1 %	41 %	N/A				5.63	1.25	2.62
	Quý 3 (Ước lượng)	9,950,010	4,079,504	28 %	19.1 %	41 %	N/A				5.38	1.18	2.62
	Quý 4 (Ước lượng)	10,499,482	4,304,788	28 %	38.2 %	41 %	N/A				4.99	1.11	2.62

Báo cáo tài chính theo năm

ĐVT: Triệu đồng

Thời gian	Doanh thu	LNST	% Tăng DT	% Tăng LNST	Biên LN ròng (ROS)	Nợ/VCSH	ROE	ROA	P/E	P/B	P/S
2020	11,897,705	4,248,725	N/A	N/A	35 %	11.92	17 %	1 %	19.0	3.27	6.79
2021	13,890,777	6,053,519	16.8 %	42.5 %	43 %	11.17	20 %	2 %	13.34	2.62	5.81
2022	18,011,568	7,749,795	29.7 %	28.0 %	43 %	9.68	20 %	2 %	10.42	2.07	4.48
2023	22,183,974	10,070,898	23.2 %	30.0 %	45 %	11.98	22 %	2 %	8.02	1.74	3.64
2024	30,856,393	12,763,193	39.1 %	26.7 %	41 %	11.31	23 %	2 %	6.33	1.42	2.62
2025 (Ước lượng)	39,496,184	16,193,436	28.0 %	26.9 %	41 %	8.79	22 %	2 %	4.99	1.11	2.04

Định giá cổ phiếu

P/E

PE trung bình 5 năm	8.3
PE hiện tại	6.33
PE lớn nhất 5 năm	13.25
PE nhỏ nhất 5 năm	5.15
EPS hiện tại (4 quý gần nhất)	3,651.8
Giá hợp lý (V= EPS x PE)	30,309
Tỷ lệ tăng	31.2%

P/B

PB trung bình 5 năm	1.5
PB hiện tại	1.42
PB lớn nhất 5 năm	2.41
PB nhỏ nhất 5 năm	0.87
BVPS	16,211
Giá hợp lý (V= BVPS x PB)	24,316
Tỷ lệ tăng	5.3%

P/S

PS trung bình 5 năm	4.7
PS hiện tại	2.62
SPS hiện tại (4 quý gần nhất)	8,828.6
Giá hợp lý (V= SPS x PS)	17,163
Tỷ lệ tăng	-25.7%

Benjamin Graham

Công thức 1
Tốc độ tăng trưởng trung bình dự kiến mỗi năm tới (g)	15 %
EPS 4 Quý trung bình 5 năm	2,339.6
BVPS	16,211
Giá hợp lý (V = Normalized EPS x (7 + g))	51,471
Tỷ lệ tăng	122.8%
Công thức 2
Giá hợp lý (V = (22.5 x EPS x BVPS)^(½))	29,212
Tỷ lệ tăng	26.5%

Tín hiệu kỹ thuật

Đường MA

MA5	23,200
MA20	23,230
MA50	22,883
MA100	24,118
Giá phiên trước đó	23,100
Khuyến nghị	N/A

Đường SMA50 thấp hơn SMA20 là tín hiệu tăng giá trong dài hạn

Tham khảo lịch sử điểm mua/bán theo đường MA

Khối lượng giao dịch

Khối lượng hôm nay	10,874,000
MA 5	9,061,160
Khối lượng / MA 5	120 %

Giao dịch CĐ lớn - nội bộ gần đây

Ngày	Tên	Vị trí	Giao dịch	Số cổ phần
16/12/2024	Phạm Quốc Thanh	Thành viên HĐQT	ĐÃ MUA	959,800 (0.03%)
20/03/2024	Đào Duy Tường	Trưởng ban kiểm soát	ĐÃ MUA	75,000 (0.0%)
14/03/2024	Nguyễn Thị Phương Thảo	Phó Chủ tịch HĐQT	ĐÃ MUA	1,300,000 (0.04%)
14/03/2024	Nguyễn Hữu Đặng	Phó Chủ tịch HĐQT	ĐÃ MUA	200,000 (0.01%)
14/03/2024	Lưu Đức Khánh	Phó Chủ tịch HĐQT	ĐÃ MUA	240,000 (0.01%)
14/03/2024	Phạm Văn Đẩu	Người phụ trách quản trị công ty	ĐÃ MUA	800,000 (0.02%)
14/03/2024	Trần Hoài Nam	Phó tổng giám đốc	ĐÃ MUA	750,000 (0.02%)
14/03/2024	Lê Thanh Tùng	Phó tổng giám đốc	ĐÃ MUA	770,000 (0.02%)
14/03/2024	Hồ Đặng Hoàng Quyên	Kế toán trưởng	ĐÃ MUA	400,000 (0.01%)
14/03/2024	Nguyễn Minh Đức	Phó tổng giám đốc	ĐÃ MUA	800,000 (0.02%)
22/12/2023	Phạm Quốc Thanh	Thành viên HĐQT	ĐÃ MUA	2,000,000 (0.06%)
28/11/2023	Phạm Thị Truyền		ĐÃ BÁN	296,400 (0.01%)
18/04/2023	Trần Tú Thi		ĐÃ BÁN	4,438,833 (0.13%)
17/03/2023	Nguyễn Văn Hảo	Phó tổng giám đốc	ĐÃ MUA	160,000 (0.0%)
19/01/2023	Trần Hoài Nam	Phó tổng giám đốc	ĐÃ MUA	100,500 (0.0%)
18/01/2023	Nguyễn Minh Đức	Phó tổng giám đốc	ĐÃ MUA	50,000 (0.0%)
04/01/2023	Phạm Quốc Thanh	Thành viên HĐQT	ĐÃ MUA	391,800 (0.01%)

Sự kiện về cổ tức gần đây

Ngày giao dịch không ưởng quyền	Sự kiện	Ngày thực hiện
2024-12-11	Cổ tức năm 2023 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:20	2025-03-12
2024-07-12	Cổ tức đợt 1/2023 bằng tiền, tỷ lệ 1000đ/CP	2024-07-26
2023-07-19	Cổ tức năm 2022 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:15	2023-08-30
2023-05-29	Cổ tức đợt 1/2022 bằng tiền, tỷ lệ 1000đ/CP	2023-06-12
2022-09-27	Cổ tức năm 2021 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:25	2022-11-08
2021-08-26	Cổ tức đợt 2/2020 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:25	2021-10-15
2020-11-27	Cổ tức đợt 2/2019 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:26,9	2021-02-27
2020-10-01	Cổ tức đợt 1/2019 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:15	2020-10-07
2020-10-01	Cổ tức đợt 1/2020 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:15	2020-10-07
2018-06-20	Cổ tức đợt 1/2017 bằng tiền, tỷ lệ 1300đ/CP	2018-07-05
2017-10-28	Cổ tức năm 2016 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:7	2017-10-30
2017-10-28	Cổ tức năm 2017 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:2	2017-10-30

So sánh với các cổ phếu cùng ngành

Mã	Nợ/VCSH	ROE	PE hiện tại	PB hiện tại	Định giá theo PE		Định giá theo PB
Mã	Nợ/VCSH	ROE	PE hiện tại	PB hiện tại	Giá hợp lý	Tỉ lệ tăng	Giá hợp lý	Tỉ lệ tăng
ACB	9.35	20%	6.94	1.4	25,936	-0.6%	26,159	0.2%
TCB	5.62	15%	8.98	1.31	23,458	-14.2%	25,128	-8.1%
STB	12.61	18%	7.22	1.33	57,788	49.5%	34,992	-9.5%
MBB	8.64	19%	6.55	1.27	28,560	17.5%	26,856	10.5%
ABB	11.58	4%	13.9	0.6	12,156	48.2%	10,859	32.4%
OCB	7.86	10%	8.55	0.86	9,267	-15.8%	14,128	28.4%
TPB	10.12	16%	6.42	1.04	18,161	23.1%	18,500	25.4%
BID	18.1	17%	11.23	1.92	62,167	57.6%	51,455	30.4%
VIB	10.78	17%	8.39	1.44	17,653	-13.0%	22,483	10.8%
SHB	11.92	16%	5.19	0.83	18,569	58.0%	17,076	45.3%
SSI	1.74	11%	18.49	1.95	30,062	13.0%	31,450	18.2%
VND	1.25	9%	13.6	1.19	19,189	25.0%	24,606	60.3%
SHS	0.25	9%	12.05	1.09	20,034	33.6%	22,052	47.0%
HCM	2.0	10%	22.19	2.21	26,280	-18.0%	27,561	-14.0%
BVH	9.69	9%	18.87	1.67	57,297	8.1%	50,665	-4.4%
CTG	14.91	17%	8.82	1.49	42,471	2.1%	36,299	-12.7%
HDB	11.31	23%	6.33	1.42	30,309	31.2%	24,316	5.3%
VCB	9.48	17%	16.5	2.81	95,554	43.0%	109,530	64.0%
VPB	5.27	11%	9.86	1.06	23,256	18.7%	27,844	42.1%
MBS	2.2	11%	23.8	2.56	24,014	-22.3%	24,122	-21.9%
BVS	1.3	7%	17.48	1.18	22,249	-44.5%	23,701	-40.9%
MIG	3.62	11%	14.4	1.61	17,294	-0.0%	16,092	-7.0%
ORS	1.86	10%	10.9	1.05	25,386	106.4%	24,502	99.2%
VIX	0.22	4%	27.04	1.12	15,099	22.8%	29,702	141.5%
MSB	7.7	15%	5.58	0.84	15,496	30.8%	15,577	31.5%
VCI	1.05	7%	30.91	2.17	35,890	-8.4%	45,065	15.0%
BSI	1.04	8%	29.86	2.44	43,702	-21.0%	43,116	-22.0%

Giá trị cổ phiếu