Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (STB)

Ngày cập nhật thông tin: 21/03/2025 15:32

Thông tin cổ phếu
Mã cổ phiếu	STB
Ngành	Tài chính
Giá hiện tại	38,650 \| 0.0%
SL CP lưu hành	1,885,215,716
Tăng trưởng doanh thu trung bình 5 năm	29%
Biên lợi nhuận ròng trung bình 5 năm	31%
PE hiện tại	7.22 (nhỏ hơn trung bình 5 năm)
PB hiện tại	1.33 (lớn hơn trung bình 5 năm)

Dự đoán tình hình kinh doanh công ty!

Hệ thống sẽ dựa vào các yếu tố sau đây để dưa ra nhận định về tình hình kinh doanh công ty

Tăng trưởng doanh thu trung bình 5 năm
Biên lợi nhuận ròng trung bình 5 năm
Thông tin về doanh thu đột biến sắp tới của công ty (nếu có)

Nhận định về tình hình kinh doanh công ty sẽ được chi tiết hóa ở các bảng số liệu bên dưới, các nhà đầu tư có thể tham khảo thêm.

Báo cáo tài chính theo quý

ĐVT: Triệu đồng

Thời gian		Doanh thu	LNST	% Tăng DT	% Tăng LNST	Biên LN ròng (ROS)	Nợ/VCSH	ROE	EPS	EPS (4 quý)	P/E	P/B	P/S
2020	Quý 1	2,839,877	785,741	N/A	N/A	27 %	15.67		416.8
	Quý 2	2,637,199	343,370	N/A	N/A	13 %	16.56		182.1
	Quý 3	3,035,858	716,260	N/A	N/A	23 %	16.2		379.9
	Quý 4	3,013,620	836,610	N/A	N/A	27 %	16.01	9 %	443.8	1,422.6	27.17		6.32
2021	Quý 1	3,008,364	801,062	5.9 %	1.9 %	26 %	15.73	9 %	424.9	1,430.8	27.01		6.23
	Quý 2	3,148,209	1,112,839	19.4 %	224.1 %	35 %	15.61	11 %	590.3	1,838.9	21.02		5.97
	Quý 3	3,313,028	639,728	9.1 %	-10.7 %	19 %	13.81	10 %	339.3	1,798.3	21.49		5.84
	Quý 4	2,494,886	857,867	-17.2 %	2.5 %	34 %	14.21	10 %	455.0	1,809.6	21.36		6.09
2022	Quý 1	2,739,459	1,274,076	-8.9 %	59.0 %	46 %	14.57	11 %	675.8	2,060.5	18.76		6.23
	Quý 2	2,602,299	803,889	-17.3 %	-27.8 %	30 %	14.4	10 %	426.4	1,896.6	20.38		6.54
	Quý 3	5,761,978	1,211,607	73.9 %	89.4 %	21 %	14.27	11 %	642.7	2,200.0	17.57		5.36
	Quý 4	6,043,398	1,751,123	142.2 %	104.1 %	28 %	14.33	13 %	928.9	2,673.8	14.46		4.25
2023	Quý 1	5,836,702	1,899,957	113.1 %	49.1 %	32 %	13.71	14 %	1,007.8	3,005.8	12.86		3.6
	Quý 2	5,751,435	1,925,126	121.0 %	139.5 %	33 %	13.89	16 %	1,021.2	3,600.5	10.73		3.11
	Quý 3	4,851,108	1,634,592	-15.8 %	34.9 %	33 %	13.9	16 %	867.1	3,824.9	10.1		3.24
	Quý 4	5,633,088	2,258,942	-6.8 %	29.0 %	40 %	13.75	17 %	1,198.2	4,094.3	9.44		3.3
2024	Quý 1	5,950,840	2,111,403	2.0 %	11.1 %	35 %	13.48	17 %	1,120.0	4,206.4	9.19		3.28
	Quý 2	6,116,566	2,176,839	6.3 %	13.1 %	35 %	13.62	17 %	1,154.7	4,340.0	8.91		3.23
	Quý 3	6,365,108	2,201,173	31.2 %	34.7 %	34 %	12.71	17 %	1,167.6	4,640.5	8.33		3.03
	Quý 4	6,099,184	3,598,078	8.3 %	59.3 %	58 %	12.61	18 %	1,908.6	5,350.8	7.22		2.97
2025	Quý 1 (Ước lượng)	7,676,584	2,379,741	29 %	12.7 %	31 %	N/A				7.04	1.27	2.97
	Quý 2 (Ước lượng)	7,890,370	2,446,015	29 %	12.4 %	31 %	N/A				6.86	1.22	2.97
	Quý 3 (Ước lượng)	8,210,989	2,545,407	29 %	15.6 %	31 %	N/A				6.64	1.17	2.97
	Quý 4 (Ước lượng)	7,867,947	2,439,064	29 %	-32.2 %	31 %	N/A				7.43	1.12	2.97

Báo cáo tài chính theo năm

ĐVT: Triệu đồng

Thời gian	Doanh thu	LNST	% Tăng DT	% Tăng LNST	Biên LN ròng (ROS)	Nợ/VCSH	ROE	ROA	P/E	P/B	P/S
2020	11,526,554	2,681,981	N/A	N/A	23 %	16.01	9 %	0.54 %	27.17	2.52	6.32
2021	11,964,487	3,411,496	3.8 %	27.2 %	28 %	14.21	10 %	0.65 %	21.36	2.13	6.09
2022	17,147,134	5,040,695	43.3 %	47.8 %	29 %	14.33	13 %	0.85 %	14.46	1.89	4.25
2023	22,072,333	7,718,617	28.7 %	53.1 %	34 %	13.75	17 %	1 %	9.44	1.59	3.3
2024	24,531,698	10,087,493	11.1 %	30.7 %	41 %	12.61	18 %	1 %	7.22	1.33	2.97
2025 (Ước lượng)	31,645,890	9,810,227	29.0 %	-2.7 %	31 %	10.7	15 %	1 %	7.43	1.12	2.3

Định giá cổ phiếu

P/E

PE trung bình 5 năm	10.8
PE hiện tại	7.22
PE lớn nhất 5 năm	23.62
PE nhỏ nhất 5 năm	6.27
EPS hiện tại (4 quý gần nhất)	5,350.8
Giá hợp lý (V= EPS x PE)	57,788
Tỷ lệ tăng	49.5%

P/B

PB trung bình 5 năm	1.2
PB hiện tại	1.33
PB lớn nhất 5 năm	2.1
PB nhỏ nhất 5 năm	0.5
BVPS	29,160
Giá hợp lý (V= BVPS x PB)	34,992
Tỷ lệ tăng	-9.5%

P/S

PS trung bình 5 năm	4.6
PS hiện tại	2.97
SPS hiện tại (4 quý gần nhất)	13,012.7
Giá hợp lý (V= SPS x PS)	24,613
Tỷ lệ tăng	-36.3%

Benjamin Graham

Công thức 1
Tốc độ tăng trưởng trung bình dự kiến mỗi năm tới (g)	15 %
EPS 4 Quý trung bình 5 năm	3,070.4
BVPS	29,160
Giá hợp lý (V = Normalized EPS x (7 + g))	67,548
Tỷ lệ tăng	74.8%
Công thức 2
Giá hợp lý (V = (22.5 x EPS x BVPS)^(½))	44,883
Tỷ lệ tăng	16.1%

Tín hiệu kỹ thuật

Đường MA

MA5	38,640
MA20	39,027
MA50	37,864
MA100	36,025
Giá phiên trước đó	38,650
Khuyến nghị	N/A

Đường SMA50 thấp hơn SMA20 là tín hiệu tăng giá trong dài hạn

Tham khảo lịch sử điểm mua/bán theo đường MA

Khối lượng giao dịch

Khối lượng hôm nay	6,529,400
MA 5	8,044,680
Khối lượng / MA 5	81 %

Giao dịch CĐ lớn - nội bộ gần đây

Ngày	Tên	Giao dịch	Số cổ phần
26/02/2025	PYN Elite Fund (Non-Ucits)	ĐÃ BÁN	1,110,900 (0.06%)
28/03/2024	PYN Elite Fund (Non-Ucits)	ĐÃ MUA	4,000,000 (0.21%)
05/02/2024	Lìu Đăng Khoa	ĐÃ MUA	814,700 (0.04%)
06/11/2023	CTBC Vietnam Equity Fund	ĐÃ MUA	3,000,000 (0.16%)
06/11/2023	Vietnam Enterprise Investments Ltd	ĐÃ MUA	1,000,000 (0.05%)
19/10/2023	Amersham Industries Ltd	ĐÃ MUA	250,000 (0.01%)
19/10/2023	Norges Bank	ĐÃ MUA	1,000,000 (0.05%)
19/10/2023	Vietnam Enterprise Investments Ltd	ĐÃ MUA	2,250,000 (0.12%)
03/07/2023	Norges Bank	ĐÃ BÁN	236,500 (0.01%)
03/07/2023	Norges Bank	ĐÃ BÁN	236,500 (0.01%)
25/05/2023	Amersham Industries Ltd	ĐÃ BÁN	250,000 (0.01%)
25/05/2023	KB Vietnam Focus Balanced Fund	ĐÃ MUA	50,000 (0.0%)

Sự kiện về cổ tức gần đây

Ngày giao dịch không ưởng quyền	Sự kiện	Ngày thực hiện
2015-10-16	Cổ tức năm 2013 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:8	2015-10-28
2015-10-16	Cổ tức năm 2014 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:12	2015-10-28
2015-10-16	Cổ tức năm 2015 bằng cổ phiếu, tỷ lệ 100:1,3	2015-10-28

So sánh với các cổ phếu cùng ngành

Mã	Nợ/VCSH	ROE	PE hiện tại	PB hiện tại	Định giá theo PE		Định giá theo PB
Mã	Nợ/VCSH	ROE	PE hiện tại	PB hiện tại	Giá hợp lý	Tỉ lệ tăng	Giá hợp lý	Tỉ lệ tăng
ACB	9.35	20%	6.94	1.4	25,936	-0.6%	26,159	0.2%
TCB	5.62	15%	8.98	1.31	23,458	-14.2%	25,128	-8.1%
STB	12.61	18%	7.22	1.33	57,788	49.5%	34,992	-9.5%
MBB	8.64	19%	6.55	1.27	28,560	17.5%	26,856	10.5%
ABB	11.58	4%	13.9	0.6	12,156	48.2%	10,859	32.4%
OCB	7.86	10%	8.55	0.86	9,267	-15.8%	14,128	28.4%
TPB	10.12	16%	6.42	1.04	18,161	23.1%	18,500	25.4%
BID	18.1	17%	11.23	1.92	62,167	57.6%	51,455	30.4%
VIB	10.78	17%	8.39	1.44	17,653	-13.0%	22,483	10.8%
SHB	11.92	16%	5.19	0.83	18,569	58.0%	17,076	45.3%
SSI	1.74	11%	18.49	1.95	30,062	13.0%	31,450	18.2%
VND	1.25	9%	13.6	1.19	19,189	25.0%	24,606	60.3%
SHS	0.25	9%	12.05	1.09	20,034	33.6%	22,052	47.0%
HCM	2.0	10%	22.19	2.21	26,280	-18.0%	27,561	-14.0%
BVH	9.69	9%	18.87	1.67	57,297	8.1%	50,665	-4.4%
CTG	14.91	17%	8.82	1.49	42,471	2.1%	36,299	-12.7%
HDB	11.31	23%	6.33	1.42	30,309	31.2%	24,316	5.3%
VCB	9.48	17%	16.5	2.81	95,554	43.0%	109,530	64.0%
VPB	5.27	11%	9.86	1.06	23,256	18.7%	27,844	42.1%
MBS	2.2	11%	23.8	2.56	24,014	-22.3%	24,122	-21.9%
BVS	1.3	7%	17.48	1.18	22,249	-44.5%	23,701	-40.9%
MIG	3.62	11%	14.4	1.61	17,294	-0.0%	16,092	-7.0%
ORS	1.86	10%	10.9	1.05	25,386	106.4%	24,502	99.2%
VIX	0.22	4%	27.04	1.12	15,099	22.8%	28,602	132.5%
MSB	7.7	15%	5.58	0.84	15,496	30.8%	15,577	31.5%
VCI	1.05	7%	30.91	2.17	35,890	-8.4%	45,065	15.0%
BSI	1.04	8%	29.86	2.44	43,702	-21.0%	43,116	-22.0%

Giá trị cổ phiếu